• Accueil
  • Articles les plus récents
  • Blogues à lire
  • Livres à lire
  • Nous joindre

EducationFinance.ca

Site d'éducation financière pour ceux désirant en apprendre plus sur le monde des finances

  • Actualités
  • Analyse d’entreprise
  • Assurances
  • Économie
  • Financement
  • Impôts/Fiscalité/Gouvernement
  • Investissements
  • Marchés immobiliers
Réduire toutes les catégories

Actualités

Bernard Madoff : Détails sur sa fraude financière

Résumé de son système de Ponzi qui lui a valu une peine d’emprisonnement de 150 ans

Projet de loi 3 – Le conflit « Libre Nego » entre les employés municipaux et le gouvernement

Explication du conflit « Libre Nego » entre les employés municipaux et le gouvernement du Québec par rapport à leurs fonds de pension

Crise financière 2007/2008 – Causes et conséquences

Les causes et les conséquences de cette crise causée par la facilité que les banques américaines avaient à octroyer des prêts hypothécaires

Projet d’oléoduc Énergie Est

Arguments pour et contre la construction de ce pipeline qui amènera du pétrole à partir de l’Alberta jusqu’au provinces de l’Est du Canada en passant par le Québec

Développement de l’énergie éolienne par Hydro-Québec

Justification pour et contre ce développement de l’énergie éolienne dans un contexte de surproduction d’électricité

Commission Charbonneau (CEIC)

Les raisons encourageant la création de cette commission d’enquête publique et les résultats obtenus suite à son déroulement

Sortie volontaire du Royaume-Uni de l’Union Européenne (Brexit)

L’information pertinente entourant ce référendum historique dont les sources du conflit et les répercussions possibles sur l’économie britannique

ANALYSE D’ENTREPRISE

Modèle des cinq forces de Porter

Description de ce modèle d’analyse qui explique les cinq facteurs pouvant influencer la profitabilité future d’une industrie

Ratio cours/bénéfice pour une entreprise en bourse

La méthode pour calculer ce ratio, son utilité pour évaluer une entreprise et les avantages/inconvénients de cette mesure comparative aussi appelée P/E ratio en anglais

Matrice BCG (croissance/part de marché)

Outil qui permet d’analyser la stratégie d’une entreprise en plaçant ses produits ou ses secteurs à l’intérieur d’une matrice en fonction de la croissance du secteur et de ses parts de marchés

Analyse PESTEL de l’environnement macroéconomique

Outil d’analyse qui étudie l’environnement externe d’une entreprise afin d’estimer l’impact potentiel sur sa rentabilité à long terme

Bilan financier d’une entreprise

Explication de cet état financier qui compare les avoirs d’une entreprise avec ses dettes à une date précise

État des résultats

Détails sur cet état financier qui affiche le revenu de l’entreprise, les dépenses ainsi que le bénéfice net pour la période demandée

Méthodes pour calculer l’amortissement

Les différentes façons de déterminer l’amortissement annuel d’un bien ainsi que l’impact de la méthode choisie sur les revenus, les impôts et les différents ratios financiers

La rémunération des dirigeants d’entreprise

Une description des éléments qui compose la rémunération de la haute direction d’une entreprise

Assurances

L’assurance prêt hypothécaire lors d’un achat immobilier

Calculs détaillés des primes SCHL/Genworth/Canada Garanty lors d’un achat immobilier et les raisons de la mise en place de cette assurance

Assurance vie temporaire

Fonctionnement et énumération des caractéritiques de cette police d’assurance à période limitée

Économie

Les méthodes de calcul pour le Produit Intérieur Brut (PIB)

Les 3 méthodes couramment utilisées pour calculer le PIB d’un pays ou d’une région

Une analyse des limitations du Produit Intérieur Brut (PIB)

Discussion sur les limitations du PIB afin de voir si c’est réellement une bonne mesure de la santé économique d’un pays

La Caisse de dépôt et de placement du Québec

Description complète du rôle de cette institution pour la société québécoise ainsi qu’un aperçu de ses investissements et de ses rendements

Sources et conséquences de l’inflation

La provenance de l’inflation et ses effets sur l’économie

Calcul de l’Indice des prix à la consommation (IPC)

La méthode pour calculer l’IPC, outil principal pour mesurer l’inflation

La Banque du Canada

La mission et les responsabilités de la banque centrale canadienne

Fonds Monétaire International (FMI)

Objectifs de cette organisation qui a pour mission d’assurer la stabilité du système monétaire mondial

Les retombés économiques

Est-ce un bon critère pour approuver un projet d’investissement et comment calculer ces données pour un événement?

Taux de chômage

Calcul du taux de chômage et les limitations de cet indicateur économique

Fonds des générations

Fonctionnement de ce fonds d’investissement, créé pour combattre la dette gouvernementale au Québec

L’économie entourant le pétrole et ses enjeux

Article d’introduction qui décrit la provenance et l’utilisation du pétrole, ainsi qu’une liste des principaux producteurs mondiaux

Organisation des Pays Exportateurs de Pétrole (OPEP)

Description du cartel établi en vue de contrôler l’offre mondiale de pétrole

Indice des prix du pétrole

Description des indices Brent, WTI, WCS ainsi que les qualités recherchées dans le pétrole

Les fluctuations du taux de change des devises

Description des facteurs qui vont varier le taux de change des devises et les conséquences économiques de ces fluctuations

Péréquation

Explication du système de péréquation et des disputes reliées à ces transferts fédéraux aux provinces canadiennes

Introduction à la monnaie virtuelle Bitcoin

Détails derrière la création de cette monnaie virtuelle décentralisée, et son émergence en popularité

La réserve fédérale américaine

Fonctionnement et rôles de la banque centrale américaine, communément appelée la « Fed »

Organisation de Coopération et de Développement Économiques (OCDE)

Organisation qui publie des études socio-économiques afin de pouvoir conseiller les gouvernements nationaux sur les politiques favorisant une croissance durable

Historique de l’or comme monnaie d’échange

L’utilisation de l’or dans le système monétaire en passant par les accords Bretton Woods en 1944

Coefficient de Gini

Analyse de cette mesure statistique qui indique l’écart des richesses dans une population

Financement

Le vrai coût d’une hypothèque

Une description détaillée des différents aspects d’une hypothèque à taux fixe traditionnelle incluant un tableau de la répartition intérêt/capital d’un versement

Paiements accélérés dans un prêt hypothécaire

Une description des différentes fréquences de paiements pour une hypothèque et la comparaison économique entre ces fréquences

Régime d’accession à la propriété (RAP)

Un survol de ce régime gouvernemental qui permet à un individu de retirer un certain montant de son compte REER afin de l’utiliser comme mise de fonds pour un achat immobilier

Calcul de l’intérêt sur les cartes de crédit

La méthode utilisée par les institutions financières pour déterminer le montant des intérêts sur un relevé de carte de crédit avec des calculs à l’appui pour aider la compréhension

L’assurance prêt hypothécaire lors d’un achat immobilier

Calculs détaillés des primes SCHL/Genworth/Canada Garanty lors d’un achat immobilier et les raisons de la mise en place de cette assurance

Tableau d’amortissement pour un prêt personnel

Les mathématiques derrière un prêt bancaire, et les liens entre les différentes variables du prêt (taux d’intérêt, montant du versement, durée du prêt)

Hypothèque inversée

Fonctionnement de ce prêt basé sur la valeur nette de la propriété et une énumération des avantages/inconvénients

Ratios d’endettement (ABD et ATD)

Méthode pour calculer les deux ratios d’endettement; amortissement brut de la dette (ABD) et amortissement total de la dette (ATD)

Dossier de crédit

Importance d’avoir un bon dossier de crédit pour obtenir du financement, et une liste des éléments qui vont affecter le score de crédit d’une personne

Marge de crédit personnelle

Fonctionnement d’une marge de crédit et la procédure pour calculer les frais d’intérêts

Impôts / Fiscalité / Gouvernement

Fonctionnement d’un compte REER

Explication du fonctionnement d’un compte REER et les principales caractéristiques à savoir pour avoir une vue d’ensemble sur ce régime

Stratégie fiscale de la « mise à part de l’argent »

Description détaillée des étapes à suivre et les avantages de cette stratégie fiscale pour les travailleurs autonomes non-incorporés, les associés en nom collectif et les propriétaires non-incorporés d’immeubles à revenus

Conversion du compte REER en compte FERR

Détails sur la conversion obligatoire de REER en FERR et calculs du montant obligatoire qu’une personne devra retirer de son compte FERR

REER contribution par le conjoint

Les avantages de ce type de compte REER où une personne peut cotiser dans le REER de son conjoint mais bénéficier elle-même de l’avantage fiscal de cette contribution

Calcul du taux d’imposition

Explication du taux d’imposition marginal et la façon de calculer le taux moyen d’une personne en fonction de ses revenus pour les deux paliers du gouvernement

Montant de la contribution santé

Le montant que chaque contribuable va devoir payer pour cette taxe annuelle, et comment ce montant varie en fonction des revenus d’une personne

L’information sur les relevés de paie

Une illustration des différentes retenues à la source sur les relevés de paie qui explique la différence entre le salaire brut et salaire net d’une personne

Régime des Rentes du Québec (R.R.Q.)

Une explication de ce régime public de retraite avec les calculs qui démontrent le montant des cotisations/prestations

Portrait de l’imposition des particuliers au Québec

Un aperçu de qui paie les impôts au Québec à l’aide de graphiques pour supporter les faits

Régime Québécois d’Assurance Parentale (RQAP)

Description des prestations offertes aux nouveaux parents du Québec et les différences entre le régime de base et le régime particulier

Gain/perte en capital sur un placement

La provenance des gains/pertes en capital suite à l’achat d’un produit financier et les conséquences au niveau de l’imposition

Stratégies fiscales avec les gains/pertes en capital

Comment utiliser les gains/pertes en capital dans un compte d’investissement à son avantage?

Fonctionnement des paradis fiscaux

Astuces fiscales utilisées, autant par les entreprises que par les particuliers, pour alléger la facture d’impôts à payer

Conséquences économiques des paradis fiscaux

Comment les paradis fiscaux affectent l’économie locale/globale, les particuliers et les autres entreprises œuvrant dans le même secteur?

Fonds des Travailleurs

Les avantages liés à une contribution REER dans l’un des deux fonds des travailleurs; Fonds de Solidarité FTQ et Fondaction CSN

Valeur comptable d’un produit financier

Le calcul de la valeur comptable d’un investissement, aussi appelée le prix de base rajusté (PBR) ou la valeur historique d’un produit

Investissements

Calcul des intérêts simples/intérêts composés dans un certificat de dépôt garanti

Différence entre les deux méthodes d’intérêts et la façon de calculer l’intérêt avec une note importante au niveau des impôts

Calcul des rendements pour les fonds communs de placement

Exemple complet des calculs que les institutions financières utilisent pour produire le rendement d’un produit

Fonctionnement d’un compte REER

Explication du fonctionnement d’un compte REER et les principales caractéristiques à savoir pour avoir une vue d’ensemble sur ce régime

Description d’une obligation

Une introduction aux obligations qui met l’emphase sur les coupons et les rendements à l’échéance

Les actions cotées en bourse

Article d’introduction sur les actions qui explique les différents types d’actions, leur fonctionnement et les raisons des fluctuations d’un titre boursier d’une compagnie

Désimmobilisation dans un Compte de Retraite Immobilisé (CRI) au Québec

Tous les détails sur la procédure à suivre pour désimmobiliser un montant du compte CRI, et les raisons de faire cette opération

Conversion du compte REER en compte FERR

Détails sur la conversion obligatoire de REER en FERR et calculs du montant obligatoire qu’une personne devra retirer de son compte FERR

REER contribution par le conjoint

Les avantages de ce type de compte REER où une personne peut cotiser dans le REER de son conjoint mais bénéficier elle-même de l’avantage fiscal de cette contribution

Les distributions dans les fonds communs de placement

Les distributions dans les fonds communs de placement peuvent compliquer la lecture des relevés, mais quelle est leur raison d’être?

Crise financière 2007/2008 – Causes et conséquences

Les causes et les conséquences de cette crise causée par la facilité que les banques américaines avaient à octroyer des prêts hypothécaires

Compte d’Épargne Libre d’Impôt (CELI)

Une revue complète du fonctionnement de ce type de compte et les différences entre les comptes CELI et les comptes REER

Les options binaires

Une énumération des différents types d’options binaires et les risques associés à cet investissement

Les dividendes versés par les entreprises

Définition du concept des dividendes avec les aspects importants à savoir pour bien comprendre leur fonctionnement

Ratio frais de gestion (RFG)

Les frais de gestion dans les fonds communs de placement et comment ces frais peuvent gruger le rendement potentiel d’un produit financier

Les indices boursiers

Description de la façon que les indices boursiers peuvent communiquer rapidement le rendement d’un secteur ou d’une région

Fonds en catégories de société

Avantages de ce véhicule de placement qui est une variation sur les fonds communs de placement plus traditionnels

Régime Enregistré Épargne Étude (REEE)

Ce régime encourage l’épargne pour financer les études postsecondaires des enfants, mais comment obtenir les subventions maximales du gouvernement et en profiter davantage?

Écart type d’un produit financier

Exemple complet qui démontre chacune des étapes à suivre pour trouver l’écart type d’un produit financier

Ratio de Sharpe

Description de cet outil d’analyse risque/rendement et survol des variables qui composent sa formule

Les marchés émergents

Nouvelle classe d’actifs qui consiste à investir dans des pays en voie de développement afin de profiter de leur croissance économique rapide

Compte géré séparément (CGS)

Type de compte qui combine la détention personnelle des produits avec la gestion et les conseils d’un professionnel

Gain/perte en capital sur un placement

La provenance des gains/pertes en capital suite à l’achat d’un produit financier et les conséquences au niveau de l’imposition

Stratégies fiscales avec les gains/pertes en capital

Comment utiliser les gains/pertes en capital dans un compte d’investissement à son avantage?

Les options d’achat et les options de vente

Description complète des options d’achat et les options de vente (long call/long put) avec plusieurs exemples

Facteurs qui influencent le prix des options

Un aperçu des facteurs qui contribuent à la volatilité du prix des contrats d’options et la relation entre ceux-ci pour déterminer le prix d’un contrat

Titre financier CFA

Description détaillée des exigences requises afin d’obtenir la désignation « CFA » offerte par le CFA Institute

Rééquilibrage d’un portefeuille

L’utilité de rééquilibrer son portefeuille régulièrement et les différentes façons de le faire

Fonds des Travailleurs

Les avantages liés à une contribution REER dans l’un des deux fonds des travailleurs; Fonds de Solidarité FTQ et Fondaction CSN

Investir dans les infrastructures

Les avantages et les inconvénients des investissements en infrastructures, ainsi qu’une explication de leur fonctionnement

Investissement socialement responsable (ISR)

La différence entre les investissements traditionnels et les investissements socialement responsables, et les différents types de placements éthiques

Décomposition du rendement d’un portefeuille

Exemple des calculs nécessaires afin de trouver les 3 sources d’alpha possibles dans un portefeuille; le choix sectoriel, le choix des actions ou l’interaction entre les 2 premiers facteurs

Investir dans le capital de risque

Explications détaillées sur les investissements dans les entreprises en phase de démarrage, illustrée dans l’émission « Dans l’œil du dragon » à Radio-Canada

Valeur comptable d’un produit financier

Le calcul de la valeur comptable d’un investissement, aussi appelée le prix de base rajusté (PBR) ou la valeur historique d’un produit

Ratio de Sortino

Ratio qui compare le rendement d’un produit financier par rapport à sa volatilité négative

Stratégies d’investissement à bêta intelligent

Les différentes façons de construire ces stratégies, aussi appelées Smartbeta ou bêta judicieux

Stratégie d’effet de levier

Stratégie financière qui permet d’amplifier les rendements obtenus

Les fiducies de placement immobilier (FPI/REIT)

Investir dans des biens immobiliers de façon passive à travers les fiducies de placement immobilier

Les différentes séries d’un fonds commun de placement

Les différences entre les séries offertes avec frais d’achat initiaux, frais de rachat suite à la vente ou avec des frais de gestion réduits

Le modèle Black-Scholes-Merton pour évaluer le prix des options

Description du modèle théorique qui a étudié la relation entre les nombreux facteurs affectant le prix des options

Investir dans l’or

Quels sont les avantages et les inconvénients d’investir dans l’or?

Marchés immobiliers

Le vrai coût d’une hypothèque

Une description détaillée des différents aspects d’une hypothèque à taux fixe traditionnelle incluant un tableau de la répartition intérêt/capital d’un versement

Paiements accélérés dans un prêt hypothécaire

Une description des différentes fréquences de paiements pour une hypothèque et la comparaison économique entre ces fréquences

Régime d’accession à la propriété (RAP)

Un survol de ce régime gouvernemental qui permet à un individu de retirer un certain montant de son compte REER afin de l’utiliser comme mise de fonds pour un achat immobilier

La taxe de bienvenue

Comment se calcule la taxe de bienvenue au Québec?

L’assurance prêt hypothécaire lors d’un achat immobilier

Calculs détaillés des primes SCHL/Genworth/Canada Garanty lors d’un achat immobilier et les raisons de la mise en place de cette assurance

Hypothèque inversée

Fonctionnement de ce prêt basé sur la valeur nette de la propriété et une énumération des avantages/inconvénients

La déclaration de copropriété

Les différentes sections de ce document juridique qui énumère les devoirs/règlements à suivre pour assurer une cohabitation paisible

Conseil d’administration dans un syndicat de copropriété

Le rôle du conseil d’administration dans la gestion de l’immeuble et les différentes tâches qui lui sont attitrées

Assemblée générale d’un syndicat de copropriété

Le déroulement d’une assemblée générale avec l’ensemble des copropriétaires d’un immeuble

Fonds de prévoyance

Fonds réservé exclusivement aux réparations majeures et au remplacement des aires communes dans une copropriété

Les fiducies de placement immobilier (FPI/REIT)

Investir dans des biens immobiliers de façon passive à travers les fiducies de placement immobilier

Recherche par mots clés

Sur l’auteur

Piotr Rajca, CFA, CIPM, PRM, FCSI, CIM

HTML5 Icon Voir le profil LinkedIn de Piotr Rajca

CV - Français // CV - Anglais

Recevez un courriel mensuel

Veuillez entrer votre adresse courriel pour vous inscrire sur notre liste d'envoi. Un courriel mensuel sera envoyé avec la liste des articles ajoutés au cours du mois.

Ce projet est à but non-lucratif. Donc, si vous appréciez le contenu de ce site, veuillez faire un don pour nous permettre d'aller chercher les ressources nécessaires pour vous donner encore plus d'informations.

Copyright © 2023 · Magazine Pro Theme sur Genesis Framework · WordPress · Se connecter